Tội phạm tiền điện tử tăng vọt lên 154 tỷ đô la vào năm 2025, được thúc đẩy bởi các tác nhân nhà nước

Một báo cáo mới từ Chainalysis tiết lộ sự leo thang đáng kể trong tội phạm liên quan đến tiền điện tử, đạt mức ước tính 154 tỷ đô la vào năm 2025. Sự gia tăng này chủ yếu là do sự tham gia ngày càng tăng của các tác nhân được nhà nước hậu thuẫn sử dụng blockchain cho các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm hack, trốn tránh lệnh trừng phạt và các kế hoạch rửa tiền tinh vi, đặc biệt là những kế hoạch tận dụng stablecoin.

Báo cáo nhấn mạnh một xu hướng đáng lo ngại: sự tinh vi và quy mô ngày càng tăng của các hoạt động này. Các quốc gia dường như đang sử dụng tiền điện tử để lách các biện pháp kiểm soát tài chính truyền thống và các quy định quốc tế, gây ra một thách thức đáng kể cho các cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý trên toàn thế giới. Việc trốn tránh lệnh trừng phạt, đặc biệt, đang trở thành một trường hợp sử dụng nổi bật, khi các tổ chức bị xử phạt tìm kiếm các phương pháp thay thế để truy cập và di chuyển tiền.

Việc sử dụng stablecoin để rửa tiền cũng là một mối quan tâm chính. Việc neo giá của chúng vào các loại tiền tệ truyền thống mang lại mức độ ổn định và dễ sử dụng được nhận thức, khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với các tác nhân bất hợp pháp đang tìm cách che giấu nguồn gốc và đích đến của tiền của họ. Quy mô của các hoạt động này cho thấy sự cần thiết phải có sự giám sát quy định mạnh mẽ hơn và các cơ chế theo dõi nâng cao để giám sát các giao dịch stablecoin.

Quan điểm của chuyên gia

Báo cáo Chainalysis nhấn mạnh một bước ngoặt quan trọng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử. Mặc dù công nghệ blockchain mang lại tiềm năng to lớn cho sự đổi mới và hòa nhập tài chính, nhưng tính minh bạch vốn có của nó ngày càng bị thách thức bởi các tác nhân tinh vi, những người giỏi che giấu các hoạt động của họ. Sự tham gia của các tổ chức được nhà nước hậu thuẫn đại diện cho một sự thay đổi mô hình, vì các nhóm này thường sở hữu các nguồn lực đáng kể và chuyên môn kỹ thuật, khiến việc phát hiện và truy tố trở nên khó khăn hơn đáng kể.

Sự gia tăng rửa tiền dựa trên stablecoin đặc biệt đáng lo ngại. Các biện pháp chống rửa tiền (AML) hiện tại có thể không đủ để giải quyết những thách thức riêng do các tài sản kỹ thuật số này đặt ra. Các quy định chặt chẽ hơn, các thủ tục thẩm định nâng cao và các công cụ phân tích tiên tiến có thể cần thiết để chống lại mối đe dọa ngày càng tăng này một cách hiệu quả. Hơn nữa, sự hợp tác giữa các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và chính ngành công nghiệp tiền điện tử là rất cần thiết để phát triển một phản ứng phối hợp.

Những điều cần theo dõi

Một số yếu tố chính sẽ quyết định quỹ đạo tương lai của tội phạm liên quan đến tiền điện tử. Thứ nhất, bối cảnh pháp lý đang phát triển sẽ đóng một vai trò quan trọng. Các chính phủ trên toàn thế giới đang phải vật lộn với cách quản lý tiền điện tử một cách hiệu quả và việc thực hiện các quy định AML/KYC toàn diện sẽ rất quan trọng trong việc hạn chế các hoạt động bất hợp pháp.

Thứ hai, những tiến bộ công nghệ trong phân tích blockchain và các công cụ theo dõi sẽ rất quan trọng để đi trước các chiến thuật tội phạm ngày càng tinh vi. Các thuật toán được cải thiện và các kỹ thuật học máy có thể giúp xác định các giao dịch và mô hình đáng ngờ, cho phép cơ quan thực thi pháp luật phá vỡ các hoạt động bất hợp pháp hiệu quả hơn.

Cuối cùng, hợp tác quốc tế là rất cần thiết. Các giao dịch tiền điện tử thường vượt qua biên giới quốc gia, đòi hỏi các nỗ lực phối hợp giữa các quốc gia để điều tra và truy tố tội phạm. Tăng cường chia sẻ thông tin và các cuộc điều tra chung là rất quan trọng để giải quyết thách thức toàn cầu về tội phạm liên quan đến tiền điện tử.

Nguồn: The Block