El criptodelito se dispara a 154.000 millones de dólares en 2025, impulsado por actores estatales

Un nuevo informe de Chainalysis revela una escalada significativa en el delito relacionado con las criptomonedas, alcanzando un estimado de 154.000 millones de dólares en 2025. Este aumento se atribuye principalmente a la creciente participación de actores respaldados por el estado que utilizan la cadena de bloques para actividades ilícitas, incluyendo la piratería, la evasión de sanciones y sofisticados esquemas de lavado de dinero, particularmente aquellos que aprovechan las stablecoins.

El informe destaca una tendencia preocupante: la creciente sofisticación y escala de estas operaciones. Los estados-nación parecen estar utilizando criptomonedas para eludir los controles financieros tradicionales y las regulaciones internacionales, lo que representa un desafío significativo para las fuerzas del orden y los organismos reguladores en todo el mundo. La evasión de sanciones, en particular, se está convirtiendo en un caso de uso prominente, ya que las entidades sancionadas buscan métodos alternativos para acceder y mover fondos.

La utilización de stablecoins para el lavado de dinero también es una preocupación clave. Su vinculación a las monedas tradicionales ofrece un nivel percibido de estabilidad y facilidad de uso, lo que las hace atractivas para los actores ilícitos que buscan oscurecer el origen y el destino de sus fondos. La escala de estas operaciones sugiere la necesidad de una supervisión regulatoria más sólida y mecanismos de seguimiento mejorados para monitorear las transacciones de stablecoins.

Opinión de expertos

El informe de Chainalysis subraya una coyuntura crítica para la industria de las criptomonedas. Si bien la tecnología blockchain ofrece un inmenso potencial para la innovación y la inclusión financiera, su transparencia inherente se ve cada vez más desafiada por actores sofisticados expertos en oscurecer sus actividades. La participación de entidades respaldadas por el estado representa un cambio de paradigma, ya que estos grupos a menudo poseen recursos significativos y experiencia técnica, lo que hace que la detección y el enjuiciamiento sean considerablemente más difíciles.

El aumento en el lavado de dinero basado en stablecoins es particularmente preocupante. Es posible que las medidas actuales contra el lavado de dinero (AML) no sean suficientes para abordar los desafíos únicos que presentan estos activos digitales. Es probable que se necesiten regulaciones más estrictas, procedimientos de debida diligencia mejorados y herramientas de análisis avanzadas para combatir eficazmente esta creciente amenaza. Además, la colaboración entre los organismos reguladores, las agencias de aplicación de la ley y la propia industria de las criptomonedas es esencial para desarrollar una respuesta coordinada.

Qué observar

Varios factores clave determinarán la trayectoria futura del delito relacionado con las criptomonedas. En primer lugar, el panorama regulatorio en evolución desempeñará un papel crucial. Los gobiernos de todo el mundo están lidiando con cómo regular las criptomonedas de manera efectiva, y la implementación de regulaciones integrales de AML/KYC será vital para frenar las actividades ilícitas.

En segundo lugar, los avances tecnológicos en el análisis de la cadena de bloques y las herramientas de rastreo serán cruciales para mantenerse a la vanguardia de las tácticas criminales cada vez más sofisticadas. Los algoritmos mejorados y las técnicas de aprendizaje automático pueden ayudar a identificar transacciones y patrones sospechosos, lo que permite a las fuerzas del orden interrumpir las operaciones ilícitas de manera más eficaz.

Finalmente, la cooperación internacional es esencial. Las transacciones de criptomonedas a menudo trascienden las fronteras nacionales, lo que requiere esfuerzos coordinados entre los países para investigar y enjuiciar a los delincuentes. El aumento del intercambio de información y las investigaciones conjuntas son cruciales para abordar el desafío global del delito relacionado con las criptomonedas.

Fuente: The Block