据称庞氏骗局受害者起诉摩根大通，指控其为涉嫌 3.28 亿美元的骗局提供银行服务

一项拟议的集体诉讼已提交，起诉摩根大通银行，指控这家银行巨头为 Goliath Ventures 提供关键的银行服务，该公司被指控运作一项 3.28 亿美元的庞氏骗局。该诉讼的原告声称，Chase 提供了“必要的银行基础设施”，使所谓的欺诈行为得以蓬勃发展。

原告论点的核心在于，摩根大通要么知道，要么应该知道 Goliath Ventures 的欺诈活动。诉讼称，存在许多危险信号，本应提醒银行注意 Goliath Ventures 业务的非法性质。根据诉讼，这些“明显的”危险信号本应促使 Chase 采取行动，阻止该计划继续进行。

该诉讼的结果很可能取决于原告是否能够成功证明摩根大通在与 Goliath Ventures 的交易中存在疏忽或故意无视。证明银行知道欺诈活动，或者警告信号非常明显以至于不作为构成疏忽，对于原告胜诉至关重要。

专家观点

这项诉讼凸显了银行在与加密货币相关业务方面的审查日益严格。围绕数字资产的监管格局仍在不断发展，金融机构在尽职调查和反洗钱 (AML) 合规方面正受到更高的标准要求。虽然不能期望银行是完美无缺的，但它们有义务实施健全的系统来检测和预防非法活动。如果此案进入审判阶段，它可能会为银行在向加密货币相关企业提供服务时应承担的责任程度树立先例。

原告的困难在于明确证明 Chase 的知识或故意无视。确定银行忽略了具体的、可执行的警告是一个很高的门槛。此外，摩根大通可能会辩称，它遵守了所有适用的法规，并且所谓的危险信号要么被误解，要么不足以表明存在欺诈活动。调查取证过程对于揭示内部沟通和合规记录至关重要，这些记录可以揭示 Chase 对与 Goliath Ventures 相关的风险的认识。

值得关注

此案的几个方面值得密切关注。首先，法院对集体诉讼认证的初步裁决将具有重要意义。如果该集体获得认证，将大大增加摩根大通的潜在责任。其次，调查取证阶段的结果将至关重要。在调查取证期间获得的文件和证词可能会大大加强或削弱原告的论点。第三，对此案的监管回应可能会产生影响。政府机构，例如美国证券交易委员会 (SEC) 或美国商品期货交易委员会 (CFTC)，可能会对 Goliath Ventures 和摩根大通展开自己的调查，这可能会对加密货币行业产生更广泛的影响。

除了法律诉讼之外，该案还强调了投资新兴市场（如加密货币）的固有风险。投资者在将资金投入任何企业之前，都应谨慎行事并进行彻底的尽职调查，尤其是那些承诺异常高回报的企业。此案的结果也可能影响银行未来向加密货币相关企业提供服务的方式，从而可能导致更严格的合规要求和更高的审查力度。

最终，这项诉讼提醒人们监管监督的重要性，以及金融机构需要积极减轻与新型且快速发展的资产类别相关的风险。

来源：CoinDesk