Ngân hàng Thái Lan Theo Dõi Giao Dịch 'Tiền Xám' USDT

Ngân hàng Thái Lan (BoT) được báo cáo là đang tăng cường giám sát USDT, stablecoin phổ biến do Tether phát hành. Sự chú ý ngày càng tăng này diễn ra trong bối cảnh lo ngại ngày càng tăng về việc sử dụng stablecoin để tạo điều kiện cho các dòng tài chính bất hợp pháp, thường được gọi là "tiền xám". Hành động của ngân hàng trung ương phản ánh xu hướng toàn cầu rộng lớn hơn của các nhà quản lý thắt chặt kiểm soát đối với không gian tài sản kỹ thuật số, đặc biệt liên quan đến stablecoin và khả năng sử dụng chúng để trốn tránh các biện pháp kiểm soát tài chính truyền thống.

Sự tăng trưởng của việc chấp nhận stablecoin ở Thái Lan, và trên thực tế là trên toàn cầu, mang đến cả cơ hội và thách thức cho các nhà quản lý. Mặc dù stablecoin có thể mang lại những lợi ích như giao dịch xuyên biên giới nhanh hơn và rẻ hơn, nhưng bản chất phi tập trung của chúng cũng gây ra rủi ro liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt. Các nhà chức trách rất muốn đảm bảo rằng lợi ích của công nghệ này không bị lấn át bởi khả năng bị lạm dụng.

Quan Điểm Của Chuyên Gia

Động thái của Ngân hàng Thái Lan là điều dễ hiểu trong bối cảnh quy định toàn cầu hiện tại. Các nhà quản lý trên toàn thế giới đang phải vật lộn với sự phức tạp của tài sản kỹ thuật số và stablecoin, do giá trị được neo và tiềm năng được áp dụng rộng rãi, đang nhận được sự quan tâm đặc biệt. Việc BoT giám sát USDT có thể liên quan đến việc phân tích các mẫu giao dịch, cộng tác với các sàn giao dịch và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) khác, đồng thời có khả năng tăng cường các yêu cầu báo cáo theo quy định. Không có khả năng họ sẽ cấm hoàn toàn USDT, vì một động thái như vậy có thể chỉ đẩy hoạt động bất hợp pháp xuống lòng đất. Thay vào đó, họ có khả năng tập trung vào việc tăng cường tính minh bạch và khả năng truy nguyên của các giao dịch USDT trong hệ thống tài chính Thái Lan.

Tình huống này làm nổi bật sự căng thẳng vốn có giữa đổi mới và quy định trong không gian tiền điện tử. Mặc dù Thái Lan tương đối tiến bộ trong việc nắm bắt công nghệ blockchain, nhưng họ cũng nhận thức sâu sắc về sự cần thiết phải bảo vệ hệ thống tài chính của mình khỏi bị lạm dụng. Hành động của ngân hàng trung ương là một nỗ lực thực dụng để đạt được sự cân bằng giữa thúc đẩy sự đổi mới và giảm thiểu rủi ro.

Điều Cần Theo Dõi

Một số yếu tố sẽ quyết định cách tình huống này phát triển. Thứ nhất, các biện pháp quy định cụ thể mà Ngân hàng Thái Lan thực hiện sẽ rất quan trọng. Tăng cường các yêu cầu báo cáo, tăng cường các thủ tục KYC/AML cho VASP giao dịch USDT và thực thi nghiêm ngặt hơn các quy định hiện hành là tất cả các khả năng. Thứ hai, phản ứng của Tether, nhà phát hành USDT, sẽ rất quan trọng. Sự hợp tác từ Tether về mặt cung cấp tính minh bạch và làm việc với các nhà quản lý có thể giúp giảm bớt lo ngại. Thứ ba, môi trường pháp lý toàn cầu rộng lớn hơn đối với stablecoin sẽ ảnh hưởng đến hành động của BoT. Nếu các tiêu chuẩn quốc tế về quy định stablecoin xuất hiện, Thái Lan có khả năng sẽ điều chỉnh các chính sách của mình cho phù hợp.

Các nhà đầu tư và những người tham gia thị trường nên theo dõi các thông báo từ Ngân hàng Thái Lan, các tuyên bố từ Tether và các phát triển trong khuôn khổ pháp lý của Thái Lan đối với tài sản kỹ thuật số. Những thay đổi trong các lĩnh vực này có thể tác động đáng kể đến việc sử dụng USDT và các stablecoin khác trong nước.

Nguồn: The Block