El GAFI dice que las stablecoins ahora dominan los flujos ilícitos de criptomonedas, incluida la evasión de sanciones

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo mundial de establecimiento de estándares para la lucha contra el lavado de dinero (ALD) y la financiación del terrorismo (CFT), ha emitido una advertencia sobre el creciente uso de stablecoins en actividades financieras ilícitas. La organización destaca que las transferencias entre pares (P2P) de stablecoins a través de billeteras de autocustodia plantean un riesgo significativo, que puede eludir los controles y verificaciones ALD establecidos.

El GAFI enfatiza la necesidad de que los países evalúen rigurosamente los riesgos asociados con las stablecoins e implementen salvaguardias apropiadas para mitigar el posible abuso. Este llamado a la acción indica una creciente preocupación entre los reguladores internacionales sobre el potencial de las stablecoins para facilitar actividades ilícitas como el lavado de dinero y la evasión de sanciones.

Punto de vista experto

La evaluación del GAFI refleja una tendencia más amplia de mayor escrutinio regulatorio sobre el mercado de las stablecoins. Si bien las stablecoins ofrecen beneficios potenciales, como pagos transfronterizos más rápidos y económicos, su naturaleza descentralizada también las hace atractivas para individuos y organizaciones que buscan eludir los controles financieros tradicionales. El anonimato que ofrecen las billeteras de autocustodia, combinado con la accesibilidad global de las stablecoins, crea un entorno donde los actores ilícitos pueden operar con relativa impunidad.

El desafío clave para los reguladores reside en lograr un equilibrio entre el fomento de la innovación en el espacio de los activos digitales y la prevención del uso de criptomonedas para fines ilícitos. La implementación de medidas ALD/CFT eficaces para las stablecoins requiere la cooperación internacional y un enfoque regulatorio armonizado. Esto incluye requisitos de diligencia debida mejorados para los emisores y exchanges de stablecoins, así como una mejor supervisión de las transacciones P2P.

Qué observar

Varias áreas clave merecen una estrecha atención en los próximos meses. En primer lugar, las medidas adoptadas por cada país en respuesta a las recomendaciones del GAFI serán cruciales. Prevemos una mayor actividad regulatoria centrada en los emisores y exchanges de stablecoins. En segundo lugar, es probable que las soluciones tecnológicas que mejoren el monitoreo de las transacciones y la verificación de identidad para las transacciones con stablecoins ganen protagonismo. Por último, el panorama regulatorio en evolución podría afectar la adopción y el uso de stablecoins, particularmente en jurisdicciones con regulaciones ALD/CFT estrictas.

El potencial de divergencia regulatoria entre los diferentes países sigue siendo un riesgo importante. La falta de armonización podría crear oportunidades para el arbitraje regulatorio, donde los actores ilícitos buscan jurisdicciones con controles más débiles. Por lo tanto, la colaboración internacional continua y el intercambio de información son esenciales para abordar eficazmente los riesgos que plantean las stablecoins.

Fuente: Cointelegraph